Hexo

风控中枢平台需求概述 (PRO)

1. 项目概述

1.1 项目背景

在数字化业务蓬勃发展的当下，B 端商户在与 C 端用户开展交易或服务时，面临着客户管理、业务流程审批、资金管理等多方面的挑战。为了实现对 B 端商户的高效管理，规范开户、开产品、充值、打款等业务流程的审批，同时满足 B 端商户对 C 端用户进行风控评估的需求，风控中枢平台应运而生。该平台旨在整合客户管理、业务审批、资金操作以及角色权限管理等功能，为 B 端商户提供全面的服务支持，助力其安全、合规、高效地开展业务。

1.2 项目目标

1.      构建一个功能完善的风控中枢平台，实现对 B 端客户的全生命周期管理，包括客户管理、开户、开产品等操作。

2.      建立标准化的业务审批流程，涵盖开户、开产品、充值、打款等环节，确保业务操作的规范性和安全性。

3.      实现对角色和成员的精细化管理，合理分配权限，保障平台操作的有序性。

4.      与风盾 SaaS 平台实现数据互通，使 B 端商户在风盾 SaaS 平台使用产品、进行风控评估时，能同步获取在风控中枢平台的充值、打款等记录。

5.      在开户过程中，支持配置 B 端用户为 C 端用户提供的 H5 页面是否直接显示授权报告，满足不同商户的个性化需求。

1.3 目标用户

1.      B 端商户：有客户管理、业务流程审批、资金操作等需求，且需要对 C 端用户进行风控评估的企业或商家。

2.      平台管理员：负责对平台内的角色、成员、业务流程等进行管理和审批的人员。

1.4 预期成果

1.      功能实现：风控中枢平台稳定运行，实现客户管理、开户、开产品、充值、打款及审批流程、角色和成员管理等核心功能，与风盾 SaaS 平台实现数据交互。

2.      管理效率提升：通过标准化的审批流程和精细化的角色权限管理，提高业务处理效率，降低管理成本。

3.      业务合规性保障：确保各项业务操作符合相关规定和流程，降低业务风险，保障业务的合规性和安全性。

4.      用户体验优化：为 B 端商户提供便捷的业务操作和管理界面，满足其对 C 端用户风控评估及个性化 H5 页面配置的需求，提升用户体验。

5.      数据同步与共享：实现与风盾 SaaS 平台的数据同步，使 B 端商户能及时获取相关记录，为业务决策提供支持。

2. 通用需求

2.1 交互规范

•        所有查询条件如无特殊说明，均默认支持模糊查询

•        所有查询条件如无特殊说明，默认去首尾空格

•        所有列表页面的分页选项为：10 条 / 页、20 条 / 页、50 条 / 页、100 条 / 页、200 条 / 页、500 条 / 页，默认页面初始化显示 20 条 / 页

•        所有页面翻页时，标题固定相对高度在当前页面

2.2 数据展示规范

•        所有涉及金额的字段后必须带有单位，例如：充值金额（元）、提现金额（元）等

•        关于金额相关字段，如果值为 0，则显示为 “0.00”

•        金额用标准的金额样式显示，例如：123,456.00

•        关于时间相关字段，如果没有值，则显示为 “/“，精确到年月日时分秒

2.3 交互反馈规范

•        所有表单提交前必须进行前端校验

•        所有与后端交互的操作必须有明确的加载状态和反馈提示，使用 Ant Design 的 message 或 notification

3. 功能需求

3.1 登录模块

3.1.1 登录功能

•        登录方式：手机号/邮箱 + 密码 + 图形校验码

•        前端校验规则：

￮       手机号：11 位数字，符合中国大陆手机号格式

￮       邮箱：常见邮箱格式

￮       密码：长度不少于 6 位

￮       图形校验码：4 位字母和数字组合

•        错误提示：

￮       字段未填写：”请填写手机号 / 密码 / 图形校验码”

￮       格式错误：”手机号格式不正确” 等对应提示

￮       登录失败：”手机号或密码错误”

•        自动登出机制：

￮       若八小时内未进行任何操作，自动断开连接

￮       提示信息：”由于您长时间未操作，已自动断开，请重新返回登录页进行登录”

3.1.2 忘记密码功能

•        操作流程：

a.     点击 “忘记密码”，出现弹窗

b.     输入邮箱、邮箱验证码、新密码和确认新密码

c.      点击 “确认” 按钮

•        校验规则：

￮       新密码：长度不少于 6 位

￮       两次输入的密码必须完全一致

•        反馈提示：

￮       密码不一致：”两次输入的密码不一致，请重新输入”

￮       重置成功：”密码重置成功，返回登录页”

3.1.3 顶部菜单栏

•        前置条件：用户已登录

•        展示内容：

￮       顶部右上角：logo+title，logo 使用默认 logo，title 名称为：风控中枢平台

￮       顶部左上角：头像 + 您好，成员名称；成员名称取【风控中枢平台-系统设置-成员管理-成员名称】，默认展示为：您好，xxx

•        登录限制逻辑：

￮       支持同一时间多账号登录

•        修改密码功能：

￮       入口：顶部菜单栏右上角头像下拉选项

￮       点击 “修改密码” 按钮，弹出弹窗

￮       弹窗字段：原密码、新密码、确认新密码

￮       校验逻辑同忘记密码功能

￮       系统校验通过后提示：”密码重置成功，返回登录页”

￮       校验不通过时给出明确的错误提示

•        退出登录功能：

￮       入口：顶部菜单栏右上角头像下拉选项

￮       点击 “退出登录” 选项

￮       系统清除客户端存储的用户会话信息

￮       系统将用户重定向到登录页面

3.2 客户管理模块

3.2.1 客户管理列表

3.2.1.1 查询项

•        公司名称：下拉选项，支持模糊查询，默认展示全部，取列表数据

•        合作状态：默认全部，包括未开始、合作中、已终止

•        开户状态：默认全部，包括待发起、待审批、审批通过、审批拒绝

•        所属业务员：下拉选项，支持模糊查询，默认展示全部，取列表数据

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.2.1.2 列表项

•        公司名称：点击公司名称，进入详情页

•        法人姓名

•        法人联系方式

•        余额（元）

•        合作状态

•        开户状态

•        所属业务员

•        创建时间

•        操作项：

￮       编辑：进入【客户详情-基础信息】页

3.2.1.3 新增客户功能

点击「新增客户」按钮，弹窗：

•        字段展示：

￮       公司名称：必填项，限制20个字符

￮       法人姓名：必填项，限制20个字符

￮       法人联系方式

▪       必填项，输入框，11位长度

▪       开户审批通过且有开通的风控平台产品后，可通过法人联系方式登录【风盾SaaS平台】

￮       法人邮箱

▪       必填项，输入框，校验常见邮箱格式

▪       开户审批通过且有开通的产品后，可通过法人邮箱登录【风盾SaaS平台】

￮       业务场景：必填项，下拉选项，包括：信用租赁、汽车租赁、消费金融、小微金融、p2p、信用卡、银行、小贷公司、支付公司、电商平台、助贷机构、数据公司

￮       所在地址：必填项，输入框，限制50个字符

￮       经营内容：必填项，输入框，限制200个字符

￮       所属业务员：必填项，下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表中在职状态为“开启”的数据

￮       合同上传：非必填，上传文件；仅上传一份，校验格式为pdf的

￮       营业执照：必填项，上传图片格式的文件

￮       其他材料：非必填，上传图片格式的文件

￮       底部展示 “发起开户审批” “保存””取消”按钮

▪       发起开户审批

•     返回到客户管理列表，提示：操作成功

•     【审批管理-开户审批】列表数据+1，审批状态默认为待审批

•     页面重定向至【开户审批记录】列表

•     【开户审批记录】列表数据+1，开户状态默认为待审批，开户审批通过后，开户状态为审批通过，开户审批拒绝后，开户状态为审批拒绝

•     审批通过且有开通的产品后，法人可通过联系方式登录【风盾SaaS平台】，密码默认为法人姓名首字母小写+手机号后六位

▪       保存

•     返回到客户管理列表，提示：操作成功

•     开户状态默认展示待发起

•     合作状态为未开始

•     【审批管理-开户审批】列表数据+1，审批状态默认为已提交

▪       取消：弹窗关闭

3.2.1.4 详情

•        前置条件：用户已登录，并访问客户管理列表页面

•        展示内容：

￮       右上角功能按键，包括：充值、新增产品、终止合作（恢复合作）

￮       5个tab切换：基础信息、开户审批记录、产品信息、充值记录、提现记录

￮       充值功能

▪       合作状态为合作中，且有开通的产品，才允许充值，若直接充值，提示：请先开通产品

▪       点击「充值」按钮，弹窗：

•     字段展示：

￮    公司名称：不可编辑

￮    法人姓名：不可编辑

￮    法人手机号：不可编辑

￮    余额：不可编辑

￮    充值方式：必填项，下拉选项：网银、微信、支付宝

￮    充值金额：必填项，输入框，充值金额需大于0

￮    赠送金额：非必填，输入框，赠送金额需大于0

￮    充值业务员：必填项，下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表中在职状态为“开启”的数据

￮    付款凭证：

▪     必填项，支持上传文件/图片，支持常规格式

▪     上传后，loading，上传成功后，loading消失

￮    充值备注：非必填，输入框，限制200个字符

￮    底部展示 “确定” “取消”按钮

▪     确定：

•   提示：充值成功，待审批

•   【审批管理-充值记录】列表数据+1，审批状态默认为待审批

•   页面重定向至【充值记录】列表

•   【充值记录】列表数据+1，充值结果默认为待审批，审批通过后，充值结果为已到账，审批拒绝后，充值结果为未到账

•   充值金额同步至【风盾SaaS平台】

•   对应客户的余额更新为最新的，包括原来余额+充值金额+充值赠送金额

▪     取消：弹窗关闭

￮       新增产品功能

▪       合作状态为合作中，若直接新增，提示：合作状态为合作中后才可新增

▪       点击「新增产品」按钮，弹窗：

•     字段展示：

￮    产品名称：必填项，下拉选项：包括贷款金融探查逾期、贷款天狼星至臻版、贷款通用紫微星、租赁天狼星至臻版、租赁天狼星普通版、租赁通用紫微星、恋爱秘籍、入职检测、通用紫微星

￮    接入方式：

▪     必填项，下拉选项：API、风控平台，一次只能选择一个

￮    计费方式：必填项，单选项，默认展示按次收费

￮    产品价格（元/次）

▪     必填项，输入框，金额>0

▪     根据调用次数，计算消耗金额，此为调用单次价格，最新余额=原有余额-调用次数*调用单价

▪     支持小数点后两位

▪     申请备注：非必填，输入框，限制200个字符

￮    底部展示 “确定” “取消”按钮

▪     确定：

•   【审批管理-产品审批】列表数据+1

•   提示：添加成功，待审批

•   页面重定向至【产品信息】列表

•   【产品信息】列表数据+1，展示对应的价格审批状态，调用状态默认为已开启

▪     取消：弹窗关闭

￮       终止合作（恢复合作）功能

▪       合作状态为合作中&开户状态为审批通过，若直接点击，提示：开户审批通过后才可终止；

•     点击「终止合作」按钮，弹窗：

￮    提示文案：确定要终止合作吗？

￮    底部展示 “确定” “取消”按钮

▪     确定：合作状态变更为：已终止

▪     商户账号禁用，无法登录【风盾SaaS平台】

▪     终止合作按钮变更为恢复合作

•     点击「恢复合作」按钮，弹窗：

￮    提示文案：确定要恢复合作吗？

￮    底部展示 “确定” “取消”按钮

▪     确定：合作状态变更为：合作中

▪     商户账号恢复，可正常登录【风盾SaaS平台】

▪     恢复合作按钮变更为终止合作

￮       基础信息列表

▪       字段展示

•     公司名称

•     法人姓名

•     法人联系方式

•     法人邮箱

•     业务场景

•     所在地址

•     经营内容

•     所属业务员

•     合同状态：

￮    已上传：若为已上传，可查看合同

￮    未上传：不展示

•     “是否允许C端用户查看报告详情” 为开关，默认为关闭状态，开启后，则C端用户在h5付费结束后可查看报告详情；默认不勾选；不展示，根据权限配置，若配置，则展示选择项；若不配置，则不展示

•     营业执照：置灰，不可编辑

•     其他材料：置灰，不可编辑

▪       右上角展示编辑按钮

•     开户状态为待发起&审批拒绝时才允许修改

•     点击编辑，跳转到【基础信息】模块

•     字段展示：

￮    公司名称：允许修改

￮    法人姓名：允许修改

￮    法人联系方式：允许修改，修改后，需要以最新的联系方式登录【风盾SaaS平台】

￮    法人邮箱

￮    业务场景：必填项，下拉选项，包括：信用租赁、汽车租赁、消费金融、小微金融、p2p、信用卡、银行、小贷公司、支付公司、电商平台、助贷机构、数据公司

￮    所在地址：允许修改

￮    经营内容：允许修改

￮    所属业务员：置灰不可编辑

￮    合同上传：允许查看和修改

￮    【基础信息】模块的右上角展示「发起开户审批」「保存」「取消」的按钮

▪     点击「发起开户审批」按钮，逻辑同上

▪     点击编辑按钮后，展示「保存」「取消」按钮

•   点击保存按钮

￮  客户信息更新为最新的

￮  开户状态为待发起

￮  合作状态为未发起

•   点击取消按钮：按钮恢复编辑按钮

▪       右上角展示开发资料按钮，位于编辑按钮后侧

•     开户审批通过就可查看开发资料，反之按钮隐藏

•     点击开发资料，弹窗

￮    字段展示：

▪     测试环境：输入框，置灰不可编辑，mock数据

▪     生产环境：输入框，置灰不可编辑，mock数据

￮    关闭：点击弹窗右上角关闭按钮&空白处，弹窗消失

￮       开户审批记录列表

▪       数据来源：新增客户保存并开户审批后，【审批管理-开户审批记录】&【客户详情-开户审批记录】新增一条数据，开户审批信息同步到【客户详情-开户审批记录】列表；发起几条开户审批，就展示几条

▪       列表项

•     公司名称

•     申请时间

•     审批人

•     审批状态

￮    已提交

￮    待审批

￮    审批通过

￮    审批拒绝：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示拒绝原因

•     审批时间

•     审批备注

￮       产品信息列表

▪       数据来源：新增几个产品就展示几条记录，展示全部的列表信息，包括不同审批阶段的

▪       列表项

•     产品名称：点击查看产品详情

•     接入方式

•     产品价格（元）

•     产品审批状态

•     调用状态：审批状态为审批通过时，才可操作开关，默认为已开启，关闭则为已禁用，禁用后不可调用产品；开关操作根据权限配置来，配置则可操作，未配置则为置灰不可操作

•     更新时间：默认展示创建时间，编辑后，展示更新时间

•     申请备注

•     审批备注

•     操作项

￮    编辑，弹窗：

▪     产品名称：置灰不可编辑

▪     接入方式：置灰不可编辑

▪     产品价格（元/次）：必填项，输入框，可编辑

▪     产品审批状态：不可编辑

▪     调用状态：必填项，单选项，包括开启和禁用，权限同列表对应字段说明

▪     操作人

▪     审批时间

▪     审批记录

▪     底部展示 “确定” “取消”按钮

•   确定：

￮  价格审批状态为审批通过时，列表产品价格字段默认展示最新的

￮  价格审批状态为审批拒绝&待审批时，审批后，展示对应的审批状态

•   取消：弹窗关闭

￮       充值记录列表

▪       数据来源：充值几次就展示几条记录，根据审批状态展示对应数据

▪       列表项

•     充值单号：系统自动生成

•     充值方式

•     充值金额

•     赠送金额

•     付款凭证

•     充值结果

￮    待审批

￮    未到账

￮    已到账

•     充值备注

•     审批备注

￮       提现记录列表

▪       数据来源：商户在【风盾SaaS平台】发起提现，支持多次提现，发起几次提现就展示几条记录

▪       列表项

•     提现单号：系统自动生成

•     提现金额

•     收款银行

•     收款账户：除后四位外脱敏，点击“眼睛”，展示银行卡完整的信息，点击“眼睛”，银行卡脱敏

•     状态：根据【审批管理-打款审批】展示对应状态

￮    待审批：默认为待审批

￮    已打款

￮    已拒绝：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示拒绝原因

•     申请时间

•     审批时间：默认为“-”，审批后更新为最新审批时间

•     提现备注：展示商户在【风盾SaaS平台】发起提现时，填写的备注信息

3.3 审批管理模块

3.3.1  开户审批

3.3.1.1 查询项

•        公司名称：下拉选项，取【客户管理列表】的公司名称，支持模糊搜索

•        申请人：下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表的成员名称，支持模糊搜索

•        审批时间：选择开始时间和结束时间

•        审批状态：下拉选项，默认展示全部，包括待审批、审批通过、审批拒绝

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.3.1.2  列表项

•        审批单号

•        公司名称

•        申请人

•        申请时间

•        审批人

•        审批时间

•        审批状态

￮       待审批

￮       审批通过

￮       审批拒绝：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示拒绝原因

•        审批备注：若无数据，则展示“-”

•        操作项

￮       详情

▪       弹窗，展示字段

•     审批单号

•     客户ID

•     公司名称

•     法人姓名

•     法人联系方式

•     申请时间

•     状态

•     合同信息：支持查看

￮       审批通过

▪       弹窗，展示字段

•     备注：非必填，文本框，限制200个字符

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-开户审批记录】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-开户审批记录列表】更新为最新的

▪     有开通的产品后，法人联系方式可以登录【风盾SaaS平台】

￮    取消：弹窗关闭

￮       审批拒绝

▪       弹窗，展示字段：

•     备注：输入框，限制200个字符

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-开户审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-开户审批列表】更新为最新的

▪     法人联系方式不可以登录【风盾SaaS平台】

￮    取消：弹窗关闭

3.3.2 产品审批

3.3.2.1 查询项

•        公司名称：下拉选项，取【客户管理列表】的公司名称，支持模糊搜索

•        产品名称：下拉选项，默认值，支持模糊搜索，先用mock数据替代

•        接入方式：下拉选项，默认展示全部，包括API、风控平台，单选项，一次只能选择一个

•        申请人：下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表的成员名称，支持模糊搜索

•        审批时间：选择开始时间和结束时间

•        审批状态：下拉选项，默认展示全部，包括待审批、审批通过、审批拒绝

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.3.2.2  列表项

•        审批单号

•        公司名称

•        产品名称

•        接入方式

•        价格（元）

•        申请人

•        申请时间

•        审批人

•        审批时间

•        审批状态

￮       待审批

￮       审批通过

￮       审批拒绝：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示拒绝原因

•        申请备注：若无数据，则展示“-”

•        审批备注

•        操作项

￮       详情

▪       弹窗，展示字段

•     审批单号

•     公司名称

•     产品名称

•     接入方式

•     价格（元）

•     申请人

•     申请时间

•     申请备注

￮       审批通过

▪       弹窗，展示字段

•     备注：有则展示，无则展示“-”

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-开户审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-开户审批列表】更新为最新的

▪     法人联系方式可以登录【风盾SaaS平台】

￮    取消：弹窗关闭

￮       审批拒绝

▪       弹窗，展示字段：

•     备注：输入框，限制200个字符

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-产品审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-产品信息列表】状态更新为最新的

￮    取消：弹窗关闭

3.3.3 充值审批

3.3.3.1 查询项

•        公司名称：下拉选项，取【客户管理列表】的公司名称，支持模糊搜索

•        申请人：下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表的成员名称，支持模糊搜索

•        审批时间：选择开始时间和结束时间

•        审批状态：下拉选项，默认展示全部，包括待审批、未到账、已到账

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.3.3.2  列表项

•        审批单号

•        充值单号

•        公司名称

•        充值金额（元）

•        赠送金额（元）

•        支付方式

•        付款凭证：点击凭证名称，可预览

•        申请人

•        申请时间

•        审批人

•        审批时间

•        审批状态

￮       待审批

￮       已到账

￮       未到账：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示审批备注信息

•        充值备注：若无数据，则展示“-”

•        审批备注：若无数据，则展示“-”

•        操作项

￮       详情

▪       弹窗，展示字段

•     审批单号

•     充值单号

•     公司名称

•     充值金额（元）

•     赠送金额（元）

•     支付方式

•     申请人

•     申请时间

•     充值备注

￮       审批通过

▪       弹窗，展示字段

•     备注：非必填，输入框，限制200个字符

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-充值审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-充值记录列表】更新为最新的

▪     充值信息同步到【风盾SaaS平台-账单中心】账户余额

￮    取消：弹窗关闭

￮       审批拒绝

▪       弹窗，展示字段：

•     备注：输入框，限制200个字符

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-充值审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-充值记录列表】状态更新为最新的

￮    取消：弹窗关闭

3.3.4 打款审批

3.3.4.1 查询项

•        公司名称：下拉选项，取【客户管理列表】的公司名称，支持模糊搜索

•        申请人：下拉选项，取【系统管理-成员管理】列表的成员名称，支持模糊搜索

•        审批时间：选择开始时间和结束时间

•        审批状态：下拉选项，默认展示全部，包括待审批、已打款、已拒绝

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.3.4.2  列表项

•        审批单号

•        提现单号：系统自动生成

•        公司名称

•        打款金额：同【客户管理-详情-提现记录】提现金额

•        收款银行

•        收款账户：除后四位外脱敏，点击“眼睛”，展示全部银行卡信息，点击“眼睛”，银行卡脱敏

•        状态：

￮       待审批：默认为待审批

￮       已打款

￮       已拒绝：前面展示红色“❗️”标识，鼠标移入展示拒绝原因

•        申请人

•        申请时间

•        审批人

•        审批时间：默认为“-”，审批后更新为最新审批时间

•        提现备注

•        审批备注：若无数据，则展示“-”

•        操作项

￮       详情

▪       弹窗，展示字段

•     审批单号

•     提现单号

•     公司名称

•     打款金额

•     收款银行

•     收款账户：除后四位外脱敏，点击“眼睛”，展示全部银行卡信息，点击“眼睛”，银行卡脱敏

•     状态

•     申请人

•     申请时间

￮       确定打款

▪       弹窗，展示字段

•     高亮条：请确保线下已完成打款操作

•     提示文案：确定要向【公司名称】打款【打款金额】吗？

•     备注：非必填，输入框，限制200字符

•     底部展示 “确定打款” “取消”按钮

￮    确定：

▪     【审批管理-打款审批】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理】列表状态更新为最新的

▪     【客户管理-客户详情-提现记录列表】更新为最新的

▪     打款信息同步到【风盾SaaS平台-账单中心】已提现余额

￮    取消：弹窗关闭

￮       拒绝打款

▪       提示文案：确定要拒绝【公司名称】【打款金额】元的打款申请吗？

▪       备注：必填项，输入框，限制200字符

▪       底部展示 “拒绝打款” “取消”按钮

•     确定：

￮    【审批管理-打款审批】列表状态更新为最新的

￮    【客户管理】列表状态更新为最新的

￮    【客户管理-客户详情-提现记录列表】更新为最新的，同步拒绝打款备注信息

￮    打款信息同步到【风盾SaaS平台-账单中心】可提现余额

•     取消：弹窗关闭

3.4 系统管理模块

3.4.1 角色管理模块

3.4.1.1 查询项

•        角色名称：下拉选项，模糊搜索，默认展示全部

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.4.1.2 列表项

•        默认创建一个超级管理员，不可编辑和删除

•        角色名称

•        备注

•        创建时间：精确到年月日

•        操作项：

￮       编辑：进入编辑页面，同新增角色的页面，可编辑角色

￮       删除

▪       点击删除：提示框，提示：确定要删除<角色名称>吗？，底部展示 “确定” “取消”按钮

•     确定：二次提示，删除成功

•     取消：弹窗关闭

3.4.1.3 新增角色

•        点击「新增角色」按钮，打开新页面

￮       角色名称：必填，默认请输入；

￮       上级角色：必选，默认文案提示请选择，选项内所有角色；

￮       角色备注：非必填，默认文案提示请输入，输入内容不超过50字；

￮       权限：必选，分为三级，分别是一级类目、二级类目和三级类目；

￮           将所有页面进行调整整合：详细配置内容如图所示；

￮           部分页面可进行数据权限区分，主要分为仅自己数据、自己和下级数据和全部数据，按所选数据维度进行数据展示；

￮       点击保存按钮，校验所有必填项，校验通过页面回到首页；自动生成id，id规则自定义；

3.4.2 成员管理模块

3.4.2.1 查询项

•        成员名称：下拉选项，取列表的成员名称，支持模糊查询

•        联系方式：输入框，取列表的联系方式，支持模糊查询

•        邮箱：输入框，取列表的联系方式，支持模糊查询

•        状态：下拉选项，默认展示全部，包括开启和禁用

•        提供查询和重置按钮：

￮       点击查询：根据表单中的条件请求并刷新下方的列表

￮       点击重置：清空所有查询条件并刷新列表为默认状态

3.4.2.2 列表项

•        成员名称

•        联系方式

•        邮箱

•        关联角色

•        状态

￮       开关，默认开启

￮       点击禁用后，提示框：确定要禁用该成员账号吗？禁用后无法登录系统，底部展示 “确定” “取消”按钮，点击确定后，该成员无法使用账号密码登录系统，登录时文案提示：账号已禁用

￮       点击开启后，提示框：确定要启用该成员账号吗？开启后可通过账号密码登录系统，底部展示 “确定” “取消”按钮，点击确定后，该成员可使用账号密码登录系统

•        创建时间：精确到年月日

•        最近登录时间

•        操作项：

￮       编辑

▪       弹窗，字段展示

•     成员名称：必填项，支持编辑

•     联系方式：必填项，支持编辑，校验手机号位数

•     邮箱：必填项，支持编辑，校验邮箱格式

•     关联角色：必填项，支持编辑，最多选择一个角色

•     底部展示 “确定” “取消”按钮

￮    确定

▪     二次提示，修改成功，列表数据更新

▪     根据关联角色查看系统中对应的菜单和数据

￮    取消：弹窗关闭

￮       重置密码

▪       提示框，确定要重置密码吗？重置后，密码为888888

▪       底部展示 “确定” “取消”按钮

•     确定：二次提示，重置成功，返回至登录页，需要重新登录

•     取消：弹窗关闭

3.4.2.3 新增成员

点击「新增成员」按钮，弹窗：

•        字段展示

￮       成员名称：必填项

￮       联系方式：必填项，校验手机号位数

￮       邮箱：必填项，校验邮箱格式

￮       关联角色：必填项，取【系统设置-角色列表】角色名称

￮       底部展示 “确定” “取消”按钮

▪       确定

•     列表数据更新

•     可使用联系方式&邮箱登录【风控中枢平台】，默认密码为888888

•     根据关联角色查看系统中对应的菜单和数据

▪       取消：弹窗关闭

4. 数据交互需求

4.1 数据来源

•        产品信息：产品名称、接入方式为固定的枚举项，产品价格为手动录入的

•        审批备注：开户、产品、充值、打款等审批流程中的备注信息，来源于审批人员手动录入

4.2 数据去向补充

•        C 端报告配置：开户时配置的 “是否允许 C 端用户查看报告详情” 参数，同步至风盾 SaaS 平台的 H5 页面生成逻辑，控制 C 端用户付费后是否显示报告详情

•        开发资料同步：产品审批通过后，若接入方式为 API，其测试环境与生产环境的接口地址展示在开发资料页面，供技术人员对接

•        角色权限数据：系统管理模块中配置的角色菜单权限、数据操作权限，同步至登录校验逻辑，控制不同角色用户在平台内的功能可见性与操作范围

4.3 数据交互流程补充

4.3.1 C 端报告显示控制流程

•        商户开户时在 “是否允许 C 端用户查看报告详情” 处勾选状态（默认不勾选）

•        当 C 端用户扫描二维码完成付费后，查询该配置，若勾选则展示报告详情页，否则显示 “报告查看权限未开启” 提示